一、名詞解釋

1、廣義的金融市場(chǎng)：泛指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具，通過(guò)各種途徑進(jìn)行的全部金融性交易活動(dòng)，包括金融機(jī)構(gòu)與客戶之間，各金融機(jī)構(gòu)之間，資金供求雙方之間所有的以貨幣為交易對(duì)象的金融活動(dòng)，如存款，貸款，信托，租賃，保險(xiǎn)，票據(jù)抵押與貼現(xiàn)，股票和債券買賣，黃金外匯交易等。

2、狹義的金融市場(chǎng)：一般限定在以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的融資活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借以及黃金外匯交易等范圍之內(nèi)。

3、金融市場(chǎng)：資金供求雙方以票據(jù)和有價(jià)證券為金融工具的貨幣資金交易，黃金外匯買賣以及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借等活動(dòng)的總稱。

4、初級(jí)市場(chǎng)：又稱發(fā)行市場(chǎng)或一級(jí)市場(chǎng)，是資金需求者將金融資產(chǎn)首次出售給公眾時(shí)所形成的交易市場(chǎng)。

5、二級(jí)市場(chǎng)：已發(fā)行的舊證券在不同投資者之間轉(zhuǎn)讓流通的交易市場(chǎng)。

6、金融工具：又稱信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系，并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。

7、股票：一種有價(jià)證券，它是股份有限公司發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。

8、普通股票：股份公司發(fā)行的一種基本股票，是最標(biāo)準(zhǔn)的股票。

9、優(yōu)先股票：股份公司發(fā)行的在公司收益和剩余資產(chǎn)分配方面比普通股東具有優(yōu)先權(quán)的股票。

10、債券：一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證。

11、國(guó)庫(kù)券：政府為彌補(bǔ)國(guó)庫(kù)資金臨時(shí)不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。

12、抵押公司債：發(fā)行債券的公司以不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)為抵押品而發(fā)行的債券。

13、信用公司債：發(fā)行債券的公司不以任何資產(chǎn)做抵押或擔(dān)保，全憑公司的信用發(fā)行的債券。

14、轉(zhuǎn)換公司債：這種債券規(guī)定債券持有者可以在特定的時(shí)間內(nèi)按一定比例和一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票。

15、附新股認(rèn)購(gòu)權(quán)公司債：這種債券賦予持券人購(gòu)買公司新發(fā)股票的權(quán)利。

16、重整公司債：經(jīng)過(guò)改組整頓的公司，為了減輕債務(wù)負(fù)擔(dān)而發(fā)行的一種利率較低的債券。

17、償債基金公司債：這種債券規(guī)定發(fā)行公司要在債券到期之前，定期按發(fā)行總額提取一定比例的贏利作為償還基金，交由接受委托的信托公司或金融機(jī)構(gòu)保管，逐步積累以保證債券到期一次償還。

18、金融債券：銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為了籌措資金，按照國(guó)家有關(guān)證券法律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽(yù)向社會(huì)公開發(fā)行的一種債券。

19、基金證券：又稱投資基金證券，是由投資基金發(fā)起人向社會(huì)公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)，資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的有價(jià)證券，它是股票，債券及其他金融產(chǎn)品的某些權(quán)益組合的產(chǎn)物。

20、票據(jù)：出票人自己承諾或委托付款人，在指定日期或見票時(shí)，無(wú)條件支付一定金額并可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。

21、自由外匯：無(wú)需經(jīng)過(guò)發(fā)行貨幣國(guó)的批準(zhǔn)，即可在外匯市場(chǎng)上自由買賣，自由兌換為其他國(guó)家的貨幣，它們?cè)趪?guó)際經(jīng)濟(jì)交往中被廣泛地用作支付手段和流通手段。

22、記賬外匯：未經(jīng)有關(guān)外匯管理部門的批準(zhǔn)，則不能轉(zhuǎn)換為別國(guó)貨幣，通常只能根據(jù)有關(guān)協(xié)定在協(xié)定國(guó)之間使用。

23、衍生金融工具：又稱為金融衍生品，是指一類其價(jià)值依賴于原生性金融工具的金融產(chǎn)品。

24、貨幣市場(chǎng)：以期限在1年以內(nèi)的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)。

25、同業(yè)拆借市場(chǎng)：各類金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金借貸活動(dòng)形成的市場(chǎng)。

26、中央銀行票據(jù)：由中國(guó)人民銀行發(fā)行的短期債券，期限從3個(gè)月到1年不等。

27、預(yù)發(fā)行市場(chǎng)：現(xiàn)實(shí)中有一種國(guó)庫(kù)券交易并不是在發(fā)行完成以后進(jìn)行，而是在宣布發(fā)行的消息后立即交易，這種交易市場(chǎng)也稱為預(yù)發(fā)行市場(chǎng)。如美國(guó)的WI交易。

28、可轉(zhuǎn)讓大額定期存款單：由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的存款證明。

29、回購(gòu)協(xié)議：證券持有人在出售證券時(shí)與買方約定，雙方在將來(lái)的某一日期由賣方以約定的價(jià)格，從買方手中購(gòu)回相等數(shù)量的同品種證券。

30、增資：已成立的股份公司發(fā)行新股票，稱為增資。

31、信用交易：又稱墊頭交易或保證金交易，是客戶向經(jīng)紀(jì)人支付一定現(xiàn)款或股票作為保證金，差額部分由經(jīng)紀(jì)人墊付的交易方式。

32、期權(quán)交易：又稱選擇權(quán)交易，是交易雙方按約定的價(jià)格，在約定的時(shí)間內(nèi)就是否購(gòu)買或出售某種股票達(dá)成契約。

33、股票指數(shù)期貨交易：以股票價(jià)格指數(shù)為對(duì)象的期貨交易，其目的在于減少股票投資的風(fēng)險(xiǎn)，增加股票投資的吸引力。

34、股票指數(shù)期權(quán)交易：買賣以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)的期權(quán)合約。

35、證券交易所：按照一定方式和規(guī)則組織起來(lái)的集中進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所，又稱場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。

36、會(huì)員制：會(huì)員制組織形式的證券交易所是由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)自愿組成的，不以贏利為目的的法人團(tuán)體。

37、公司制：公司制組織形式的證券交易所是按公司法組織的，交易所收取發(fā)行者的“上市費(fèi)”，并抽取證券成交的“手續(xù)費(fèi)”和其他服務(wù)性費(fèi)用。

38、傭金經(jīng)紀(jì)人：接受客戶委托，在交易所中代替客戶買賣并按固定比例收取傭金的經(jīng)紀(jì)人。

39、兩元經(jīng)紀(jì)人：又稱專家經(jīng)紀(jì)人，是專門接受傭金經(jīng)紀(jì)人再委托，并代為買賣，收取一定的傭金。

40、特種經(jīng)紀(jì)人：又稱專業(yè)經(jīng)紀(jì)人，是在交易所內(nèi)具有特殊身份，又固定從事特種證券交易的經(jīng)紀(jì)人。

41、證券自營(yíng)商：又稱交易廳交易商，他們只辦理自營(yíng)業(yè)務(wù)，不辦理委托業(yè)務(wù)。

42、零股交易商：專門從事不足一個(gè)成交單位的股票交易的證券商。