一、填空

　　1. 金融監管不應是消極地單純防范風險 , 而應是積極地把防范風險同( )這個最基本的要求協調起來。

　　2.社會利益論認為 , 金融監管的基本出發點首先就是要維護( )的利益 。

　　3. 金融監管成本 , 大致分為( )和( )兩部分。

　　4. 根據監管主體的多少 , 各國的金融監管體制可以劃分( )和( )。

　　5. 實行多頭金融監管體制的國家一般為( )國家。

　　6. 一般來說 , 金融業自律的組織形式主要是( )。

　　7. ( ) 在整個金融監管體系的設計中 , 具有基礎性地位。

　　8. 在( )的情況下 , 任何一國的金融監管機構都無法對金融機構所面臨的風險進行全面的監管，這就迫切需要各國之間的協調和合作。

　　9. 在一個存在金融監管差異的國際市場中 ,可能出現( )( )兩種現象。

　　10. 《新巴塞爾資本協議》的三大支柱是( )、( )和( )。

　　二、判斷

　　1. 就整體來說 , 在市場經濟體制下 , 可以通過定量分析很容易地比較金融監管的社會成本與監管所能帶來的社會效益孰大孰小。

　　2. 實行集權多頭式金融監管體制的國家 , 對不同金融機構或金融業務的監管 , 由不同的監管機關來實施 , 但監管權限集中于國會。

　　3. 由于金融監管的溢出效應 , 監管當局做出的不協調的監管決策很可能會導致世界范圍內嚴重的低效金融產出 , 影響資源配置的有效性。

　　4. 巴塞爾委員會是一個中央銀行監督國際銀行活動的聯席代表機構和協調機構。

　　5.《巴塞爾協議》要求銀行的核心資本至少占全部資本的50% 。

　　三、單項選擇

　　1. 我國對金融業的監管權限高度集中于( )

　　A. 中國人民銀行 B .中央政府

　　C. 全國人民代表大會 D. 財政部

　　2.作為《新巴塞爾資本協議》的三大支柱之一的市場紀律的核心是( )

　　A. 銀行業的信息披露 B. 銀行業的內部評估程序氣

　　C .銀行業的資本充足率 D. 銀行業的公司治理

　　四、多項選擇

　　1.下列屬于金融監管的領域有( )

　　A. 對存款貨幣銀行的監管 B. 對信托投資公司的監管

　　C. 對保險公司的監管 D. 對證券公司的監管

　　2. 金融監管的成本表現在( )

　　A. 執法成本 B. 守法成本 C. 違總成本 D. 道德風險

　　3. 目前進行金融監管國際協調的形式主要有( )

　　A.雙邊的諒解備忘錄 B. 多邊論壇

　　C. 以統一的監管標準為基礎的協調 D. 統一監管

　　4. 下列對成員國沒有法律約束方的金融監管國際協調組織包括( )

　　A. 巴塞爾委員會 B. 國際證券委員會

　　C. 國際保險監管官聯合會、 D. 歐盟

　　五、名詞解釋

　　1.金融監管 2.集中監管體制 3.分業監管體制 4.金融監管目標

　　5.金融市場監管6.金融稽核 7.內幕交易 8.主動退出 9.被動退出

　　六、簡答

　　1.如何理解金融監管的必要性?

　　2.如何理解我國金融監管的目標?

　　3.為什么在金融監管中強調內控與外控相結合的原則?

　　4.如何理解金融與經濟發展的關系?